開発の背景：顧客ニーズに応えきれない現状
保険営業は、顧客のライフプランニングを通じて深い信頼関係を築きます。しかし、その過程で「携帯代を見直したい」「住宅購入を検討したい」といった保険商品では応えられないニーズが見つかることが少なくありませんでした。
このような状況は、契約後の顧客との接点が希薄になる原因の一つであり、収益源が保険に依存するため売上が安定しにくいという課題も生じていました。「トクベル」は、こうした「もう一歩踏み込めない」状況を解消し、営業パーソンが提案できる範囲を広げるために開発されました。
「トクベル」の主な特長
「トクベル」には、保険営業パーソンの業務をサポートし、顧客満足度を高めるための4つの特長があります。
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ライフプランで見えたニーズをそのまま提案
携帯・通信費の見直し、住宅購入、光熱費の削減など、これまで提案できなかった生活領域を「トクベル」がカバーします。これにより、顧客の支出削減に貢献しながら、営業パーソンは新たな収益機会を得られます。
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保全連絡が「お得な情報のお届け」へ進化
顧客に喜ばれる理由を持って連絡できるようになるため、契約後も自然な形で継続的な接点を持つことが可能です。これは、顧客の離反防止と新たな紹介発生の双方に貢献します。 -
現場負担ゼロのシンプルなUI・UX
送客時に営業パーソンが行う操作は、顧客に紹介用QRコードを案内するだけです。新しい業務フローや複雑な操作を覚える必要がないため、現場での負担は最小限に抑えられます。
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トクベル経由限定の特典を多数用意
「トクベル」を通じてサービスを利用した顧客には、支出を抑える工夫から金融リテラシーを高める学びのコンテンツまで、暮らしとお金を豊かにする限定特典が提供されます。
成果実証済みのスキームをジャンル横断で提供
「トクベル」は、これまで運営されてきた送客サービスで培われたスキームと実績を基盤としています。既存サービスでは、住宅、通信、電気・ガスといった分野で多くの送客実績を積み重ねてきました。今後も掲載ジャンルは順次拡大される予定です。
提供形態と今後の展望
「トクベル for agent」は、保険代理店・FP事務所および個人の営業パーソン向けに、月額制のサービスとして提供されます。送客が成果につながった場合には、営業パーソンに成果報酬が支払われる仕組みです。
ツリーファイナンシャル株式会社は「Empower Every Decision — すべての意思決定に力を。」という理念のもと、テクノロジーと人の力を組み合わせ、誰もが自信を持って意思決定できる社会を目指しています。「トクベル」を通じて、提携コンテンツのジャンルをさらに拡大し、営業パーソンが「ライフプランの相談相手」として顧客の暮らし全体に貢献できる環境を整備していくとしています。
本件に関するお問い合わせは、トクベル運営事務局（E-mail：contact@tokubell.jp）までご連絡ください。
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